钦点财富网 财税 区域性财富管理中心建设将吸引更多机构和人才

区域性财富管理中心建设将吸引更多机构和人才

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经济观察网 记者 李晓丹  8月3日,植信投资研究院发布《中国财富管理行业发展报告(2021-2022)》。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平表示,2021年中国财富管理行业发展呈现八大亮点:一是行业加大力度支持重点产业发展;二是通过深化改革建设多元化金融业态;三是基金业发展加快财富管理普惠化;四是长久期投资为更多投资者所接受;五是服务个性化程度在创新中提升;六是品牌营销创新推动管理规模持续增长;七是投资者教育推动风险偏好提升;八是净值化转型促进行业风险降低。

连平认为,2022年中国财富管理行业发展将呈现“先抑后扬”趋势,权益类资产配置、家族信托等有望成为下半年行业亮点;同时,财富管理机构将更加重视投资者权益保护和投资者教育,区域性财富管理中心建设将吸引更多机构和人才集聚。

经测算,2021年底中国平均每户家庭财富规模约113万元;平均每户家庭流动资产(不包含房地产)规模约51万元;平均每户家庭通过财富管理机构管理的金融资产规模约27万元。居民财富管理需求的快速增长,成为中国财富管理行业持续发展的强劲动力。

截至2021年底,按照银行理财、信托、证券资管、公募基金、私募基金、保险和第三方财富管理全口径计算,中国财富管理行业各类机构资产管理总规模达131.16万亿元;提供财富管理相关服务的持牌/备案机构总数约2.56万家;资产管理类产品发行“有收有放”,存续产品数量“有增有减”;财富管理机构2021年经营业绩喜报频传;各子行业的投资者数量均出现不同程度的增加;全行业财富管理相关专业人才数量或超320万人;行业整体防范风险能力有所提升。

2021年5月,中共中央、国务院决定在浙江省建设中国首个“共同富裕示范区”。中等收入群体不断壮大,将带动财富管理需求迅速增长。若以浙江的共同富裕标准为参照,未来10年全国将至少新增300万亿元的财富管理需求。资本市场改革深化,权益资产供给多元,健全多层次资本市场体系将为投资者提供更加多元化的投资选择。

“共同富裕催生财富管理长期需求,金融改革开放增强财富管理供给能力。”连平说。

报告指出,2022年,行业将继续积极助力共同富裕目标落地,各类财富管理机构从产品、服务、资金投向和准入门槛等方面自发进行多领域、多模式的创新实践。在监管的规范引导和积极推动下,2022年各类养老金融产品有望迎来蓬勃发展。在市场持续下跌和理财产品全面净值化的情况下,2022年财富管理机构将更加重视投资者权益保护和投资者教育。海外经济金融风险事件频出,全球资本市场波动风险加剧,财富管理机构将通过加强内部管理来应对各种风险挑战。区域性财富管理中心建设将吸引更多机构和人才集聚,逐渐形成由北京、上海、粤港澳大湾区三大高能级、强辐射的财富管理高地和青岛、成渝等区域性或特色化财富管理中心构成的中国财富管理市场多极发展格局。

此外,财富管理机构“线上+线下”相结合的营销与服务将更加普及,更好满足客户对金融服务专业化、综合化、场景化、便捷化的需求。资产管理和投资顾问分离运作的模式有望得到更多推广。投顾服务将更加以客户为重心,从根本上扭转行业“销售导向”的市场形象。

针对银行、信托、基金、证券、保险、第三方财富等财富管理各细分行业的发展趋势,连平认为,各类财富管理机构正在依托专业优势,构建精准服务多层次客户的能力。

报告指出,银行理财产品基本完成净值化转型,理财业务从零售战略向大财富管理战略升级;银行财富管理业务模式也在从单一私行业务向“财富价值链”转变。信托行业转型稳步推进,资金投向不断优化,支持实体经济的力度不断增强。信托业进一步夯实受托人定位、积极谋求转型,家族信托等创新业务成为发展亮点。公募基金管理规模连创新高,政策引领行业高质量发展。头部基金公司或更受投资者信赖,2022年新募基金会更加注重风险平衡,私募基金行业不断迈向规范化。

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作者: 钦点财富网

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